Derecho penal económico: los desafíos en la era de las tecnologías emergentes

En un mundo cada vez más interconectado y digitalizado, el derecho penal económico enfrenta nuevos desafíos complejos. La transformación digital, impulsada por las tecnologías emergentes, ha alterado por completo las modalidades delictivas y las formas en que los delitos económicos se cometen y se investigan. Las prácticas ilegales, que incluyen los fraudes financieros y los delitos cibernéticos, se desarrollan con tal rapidez que ponen a prueba los límites del marco normativo tradicional. Esto genera en los operadores jurídicos la necesidad de actualizarse constantemente.

¿A qué desafíos se enfrenta el derecho penal económico?

Según el Informe global de delitos financieros, en 2023 circularon más de USD 3,1 billones en fondos ilícitos en el sistema financiero global, provenientes de delitos complejos cometidos en diversos rubros productivos de bienes y servicios (1). A esta cifra alarmante se suma el hecho de que las nuevas modalidades delictivas están fuertemente relacionadas con el uso de tecnologías avanzadas, lo que genera vacíos legales difíciles de detectar y manejar sin un conocimiento adecuado de la tecnología.

Hoy en día, los fraudes financieros, la evasión fiscal y el lavado de dinero no se limitan a las transacciones convencionales, sino que se ejecutan a través de plataformas digitales, algoritmos y redes descentralizadas. Los vacíos regulatorios, la falta de normativa específica y la constante evolución de las tecnologías representan un desafío significativo para quienes están deben hacer cumplir la ley y asegurar la justicia en este nuevo contexto.

El primer paso para la solución: poner la tecnología al servicio del derecho penal económico

Los operadores jurídicos no deben ver el uso de tecnologías emergentes como un agravante adicional en los delitos financieros. Al contrario, es una herramienta eficaz para detectarlos y prevenirlos. La implementación de tecnologías como la inteligencia artificial (IA) y el big data en la lucha contra el fraude está marcando una diferencia significativa. Un informe de la Asociación de Certificadores de Fraude (ACFE) revela que el 83 % de los profesionales especializados en la lucha contra el fraude tienen la intención de incorporar la IA generativa en sus operaciones en los próximos 2 años (2). Esta tendencia responde a la necesidad de analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real, identificar patrones sospechosos y predecir comportamientos ilícitos con mayor rapidez y precisión que los métodos tradicionales. Además, el 90 % de las organizaciones ya utilizan herramientas impulsadas por inteligencia artificial para detectar anomalías y señales de fraude (3), lo que destaca el rol clave de estas tecnologías en la lucha contra las nuevas modalidades delictivas. Así, queda en evidencia que la integración de la IA en el ámbito jurídico ya no es solo una opción, sino una necesidad. Se trata de una herramienta poderosa para afrontar los desafíos de la era digital y asegurar una respuesta más ágil y efectiva ante las amenazas emergentes.

La actualización como herramienta clave para enfrentar nuevos desafíos

Uno de los principales problemas que enfrentan los profesionales del derecho penal económico es la falta de conocimiento y preparación para abordar las nuevas modalidades delictivas y el creciente número de delitos en este ámbito. Las técnicas que utilizan los delincuentes están estrechamente vinculadas al uso de herramientas tecnológicas avanzadas, lo que crea vacíos legales difíciles de detectar y manejar sin un conocimiento adecuado de la tecnología. Además, los operadores jurídicos deben aprender a utilizar estas tecnologías emergentes no solo para responder a los delitos, sino también para prevenir y detectar comportamientos ilícitos.

Todos estos nuevos mecanismos requieren un conocimiento integral de las herramientas tecnológicas que los sustentan, y demandan una actualización de los conocimientos tradicionales a la luz de este panorama. Por eso, doinGlobal ha desarrollado el Curso Superior en Derecho: Actualización en Derecho Penal Económico e IA , un programa de formación de vanguardia que tiene como objetivo brindar a los profesionales del derecho los conocimientos necesarios para enfrentar los desafíos del contexto actual. El curso no solo aborda los aspectos más complejos del derecho penal económico, sino que también incorpora nociones de la inteligencia artificial, ofreciendo a los participantes una perspectiva integral y actualizada. Este programa se destaca por la calidad de sus docentes, expertos tanto en derecho como en áreas tecnológicas, lo que garantiza una formación completa para quienes buscan mantenerse al día con los avances que están transformando el mundo jurídico.

La rápida evolución de las tecnologías y su impacto en el ámbito jurídico hacen imprescindible la constante actualización de los profesionales del derecho. En un entorno en el que las nuevas modalidades delictivas están cada vez más vinculadas a la digitalización y la tecnología, es fundamental que los operadores jurídicos adquieran las herramientas necesarias para enfrentar los desafíos actuales. Estar al día con los avances en IA, big data y otros desarrollos tecnológicos es esencial no solo para cumplir con los estándares legales, sino también para dar una respuesta efectiva a los delitos económicos del futuro. La capacidad de adaptación y actualización se ha convertido en un requisito fundamental para quienes desean estar a la vanguardia en el ejercicio del derecho penal económico.

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